/**
* Cached explanations for equalization visualizer steps
* These appear as Gordie's messages when a user selects a step
*/
export interface StepExplanation {
en: string;
fr: string;
}
export const stepExplanations: Record<number, StepExplanation> = {
1: {
en: `**What is Equalization?**
Equalization is a federal transfer program enshrined in **Section 36(2) of the Constitution Act, 1982**. It's designed to ensure that all provincial governments have enough revenue to provide reasonably comparable levels of public services at reasonably comparable levels of taxation.
Key points:
- Payments flow from the **federal government to provinces** — not between provinces directly
- It's funded from general federal revenues (income taxes, GST, etc.)
- Only provinces with below-average fiscal capacity receive payments
- The program has existed since 1957, making it one of Canada's oldest transfer programs
The goal isn't to make all provinces equal, but to ensure every Canadian has access to comparable public services regardless of where they live.`,
fr: `**Qu'est-ce que la péréquation?**
La péréquation est un programme de transfert fédéral inscrit dans **l'article 36(2) de la Loi constitutionnelle de 1982**. Il vise à garantir que tous les gouvernements provinciaux disposent de revenus suffisants pour offrir des niveaux de services publics raisonnablement comparables à des niveaux d'imposition raisonnablement comparables.
Points clés:
- Les paiements vont du **gouvernement fédéral aux provinces** — pas directement entre les provinces
- Il est financé par les recettes générales fédérales (impôts sur le revenu, TPS, etc.)
- Seules les provinces dont la capacité fiscale est inférieure à la moyenne reçoivent des paiements
- Le programme existe depuis 1957, ce qui en fait l'un des plus anciens programmes de transfert du Canada
L'objectif n'est pas de rendre toutes les provinces égales, mais de s'assurer que chaque Canadien a accès à des services publics comparables, peu importe où il vit.`,
},
2: {
en: `**Revenue Sources**
The equalization formula measures provincial fiscal capacity across **five revenue categories**, each with different weights:
| Category | Weight |
|----------|--------|
| Personal Income Tax | 35% |
| Business Income Tax | 15% |
| Consumption Taxes | 25% |
| Property Taxes | 10% |
| Natural Resources | 15% |
These weights reflect how much each source contributes to provincial revenues nationally. Personal income tax is weighted highest because it's the largest source of provincial revenue across Canada.
The natural resources category is particularly important — it's why provinces like Alberta and Saskatchewan have such high fiscal capacities. However, only 50% of natural resource revenues are included in the calculation (a political compromise from 2007).`,
fr: `**Sources de revenus**
La formule de péréquation mesure la capacité fiscale provinciale dans **cinq catégories de revenus**, chacune avec des pondérations différentes:
| Catégorie | Pondération |
|-----------|-------------|
| Impôt sur le revenu des particuliers | 35% |
| Impôt sur le revenu des entreprises | 15% |
| Taxes à la consommation | 25% |
| Impôts fonciers | 10% |
| Ressources naturelles | 15% |
Ces pondérations reflètent la contribution de chaque source aux revenus provinciaux à l'échelle nationale. L'impôt sur le revenu des particuliers a la pondération la plus élevée car c'est la plus grande source de revenus provinciaux au Canada.
La catégorie des ressources naturelles est particulièrement importante — c'est pourquoi des provinces comme l'Alberta et la Saskatchewan ont des capacités fiscales si élevées. Cependant, seulement 50% des revenus des ressources naturelles sont inclus dans le calcul (un compromis politique de 2007).`,
},
3: {
en: `**Fiscal Capacity**
Fiscal capacity measures each province's ability to raise revenue **if it applied national average tax rates**. It's expressed as a percentage of the national average (100%).
For example:
- A province at **120%** can raise 20% more revenue than average
- A province at **85%** can only raise 85% of what the average province can
This isn't about actual tax rates — it's about potential. A province with lots of natural resources or high incomes has higher fiscal capacity, even if it chooses low tax rates.
Alberta typically leads with fiscal capacity well above 150%, driven by oil and gas revenues. Meanwhile, provinces like PEI and New Brunswick often sit around 70-80% due to smaller economies and fewer natural resources.`,
fr: `**Capacité fiscale**
La capacité fiscale mesure la capacité de chaque province à générer des revenus **si elle appliquait les taux d'imposition moyens nationaux**. Elle est exprimée en pourcentage de la moyenne nationale (100%).
Par exemple:
- Une province à **120%** peut générer 20% plus de revenus que la moyenne
- Une province à **85%** ne peut générer que 85% de ce que la province moyenne peut générer
Il ne s'agit pas des taux d'imposition réels — mais du potentiel. Une province avec beaucoup de ressources naturelles ou des revenus élevés a une capacité fiscale plus élevée, même si elle choisit des taux d'imposition bas.
L'Alberta est généralement en tête avec une capacité fiscale bien au-dessus de 150%, tirée par les revenus pétroliers et gaziers. Pendant ce temps, des provinces comme l'Î.-P.-É. et le Nouveau-Brunswick se situent souvent autour de 70-80% en raison d'économies plus petites et de moins de ressources naturelles.`,
},
4: {
en: `**The National Standard**
The national standard is the **10-province average fiscal capacity** — the benchmark against which all provinces are measured.
Important details:
- It includes all 10 provinces but **excludes the territories**
- It's recalculated annually using the most recent data
- The standard is weighted by population (larger provinces matter more)
Why exclude territories? The territories have unique fiscal situations due to their small populations, vast geography, and special federal transfers. Including them would distort the average.
The standard represents what a "typical" Canadian province can raise in revenue. Provinces below this line are eligible for equalization; those above are not.`,
fr: `**La norme nationale**
La norme nationale est la **capacité fiscale moyenne des 10 provinces** — le point de référence par rapport auquel toutes les provinces sont mesurées.
Détails importants:
- Elle inclut les 10 provinces mais **exclut les territoires**
- Elle est recalculée annuellement avec les données les plus récentes
- La norme est pondérée par la population (les grandes provinces comptent davantage)
Pourquoi exclure les territoires? Les territoires ont des situations fiscales uniques en raison de leurs petites populations, de leur vaste géographie et de leurs transferts fédéraux spéciaux. Les inclure fausserait la moyenne.
La norme représente ce qu'une province canadienne « typique » peut générer en revenus. Les provinces en dessous de cette ligne sont admissibles à la péréquation; celles au-dessus ne le sont pas.`,
},
5: {
en: `**Above or Below the Standard?**
This is the key question: Is your province's fiscal capacity above or below 100% (the national average)?
**Above 100%** = No equalization payments
These provinces can already raise more revenue than average. Currently, this includes:
- Alberta (typically 150%+)
- British Columbia
- Ontario
- Saskatchewan
- Newfoundland & Labrador (thanks to offshore oil)
**Below 100%** = Eligible for equalization
These provinces would struggle to provide comparable services without help:
- Quebec
- Manitoba
- New Brunswick
- Nova Scotia
- Prince Edward Island
The further below 100% a province is, the larger their equalization payment.`,
fr: `**Au-dessus ou en dessous de la norme?**
C'est la question clé: La capacité fiscale de votre province est-elle au-dessus ou en dessous de 100% (la moyenne nationale)?
**Au-dessus de 100%** = Pas de paiements de péréquation
Ces provinces peuvent déjà générer plus de revenus que la moyenne. Actuellement, cela inclut:
- Alberta (généralement 150%+)
- Colombie-Britannique
- Ontario
- Saskatchewan
- Terre-Neuve-et-Labrador (grâce au pétrole extracôtier)
**En dessous de 100%** = Admissible à la péréquation
Ces provinces auraient du mal à fournir des services comparables sans aide:
- Québec
- Manitoba
- Nouveau-Brunswick
- Nouvelle-Écosse
- Île-du-Prince-Édouard
Plus une province est en dessous de 100%, plus son paiement de péréquation est important.`,
},
6: {
en: `**Calculating Payments**
The formula is straightforward:
**Payment = (Gap below standard) × Population**
For example, if a province:
- Has fiscal capacity of 85% (15% below the 100% standard)
- Has 1 million people
- National standard is $10,000 per capita
Then: **15% × $10,000 × 1,000,000 = $1.5 billion**
This explains why:
- **Quebec** receives the largest total (biggest population below standard)
- **PEI** has the highest per-capita payment (furthest below standard)
- Population changes matter — growing provinces see payments increase
The payments are adjusted annually as fiscal capacity and population change.`,
fr: `**Calculer les paiements**
La formule est simple:
**Paiement = (Écart sous la norme) × Population**
Par exemple, si une province:
- A une capacité fiscale de 85% (15% sous la norme de 100%)
- A 1 million d'habitants
- La norme nationale est de 10 000 $ par habitant
Alors: **15% × 10 000 $ × 1 000 000 = 1,5 milliard $**
Cela explique pourquoi:
- **Le Québec** reçoit le montant total le plus élevé (plus grande population sous la norme)
- **L'Î.-P.-É.** a le paiement par habitant le plus élevé (le plus loin sous la norme)
- Les changements de population comptent — les provinces en croissance voient leurs paiements augmenter
Les paiements sont ajustés annuellement selon les changements de capacité fiscale et de population.`,
},
7: {
en: `**Final Results**
Here's the complete picture of equalization payments for the current fiscal year.
**Who pays?** The federal government funds equalization from general revenues — income taxes, GST, corporate taxes, etc. paid by all Canadians. There's no special "equalization tax."
**Common misconceptions:**
- Alberta doesn't "send money to Quebec" — all Canadians pay federal taxes, and the federal government distributes equalization
- Receiving provinces aren't "poor" — they just have lower fiscal capacity
- The program doesn't prevent provinces from getting richer
**Total envelope:** The total amount available for equalization grows each year based on a 3-year moving average of GDP growth. This ensures predictable, sustainable funding.
The system isn't perfect, but it's been a cornerstone of Canadian federalism for nearly 70 years.`,
fr: `**Résultats finaux**
Voici le portrait complet des paiements de péréquation pour l'année fiscale en cours.
**Qui paie?** Le gouvernement fédéral finance la péréquation à partir des recettes générales — impôts sur le revenu, TPS, impôts des sociétés, etc. payés par tous les Canadiens. Il n'y a pas de « taxe de péréquation » spéciale.
**Idées fausses courantes:**
- L'Alberta n'« envoie pas d'argent au Québec » — tous les Canadiens paient des impôts fédéraux, et le gouvernement fédéral distribue la péréquation
- Les provinces bénéficiaires ne sont pas « pauvres » — elles ont simplement une capacité fiscale plus faible
- Le programme n'empêche pas les provinces de s'enrichir
**Enveloppe totale:** Le montant total disponible pour la péréquation augmente chaque année selon une moyenne mobile de 3 ans de la croissance du PIB. Cela assure un financement prévisible et durable.
Le système n'est pas parfait, mais il est un pilier du fédéralisme canadien depuis près de 70 ans.`,
},
};
